Con l’aumento del COVID, la polizia indiana ha chiuso i centri di truffa che prendono di mira i canadesi. Adesso sono tornati

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Un’esplosione di casi COVID-19 la scorsa estate ha squarciato il sobborgo di Malad West di Mumbai con tale devastazione, la polizia indiana si è riversata per bloccare le strade trafficate e le torri degli uffici che le riempiono.

In tal modo, gli agenti hanno inavvertitamente interrotto le chiamate truffe rivolte ai canadesi interrompendo il flusso di truffatori che lavorano all’interno dei call center in tutta l’area.

Ma ora è tutto finito.

Quando i rigidi blocchi si sono attenuati nella mega-città, la fame dei sindacati criminali per i milioni che hanno rubato con successo ha superato i timori in corso per la salute pubblica.

“Ci sono da sei a sette centri [within] Da 80 a 100 metri “, ha spiegato Jayesh Dubey alla CBC Mercato tramite videoconferenza sotto la copertura della notte dall’interno del quartiere degli affari.

E in una notte, ruberanno “$ 70.000 a $ 80.000”.

Secondo il Canadian Anti-Fraud Center, la truffa dell’ispettore bancario è stata responsabile di almeno 3 milioni di dollari di furto ai canadesi nel 2020. (CBC)

Per mesi Dubey, un informatore del settore dei centri truffa, ha osservato le “centinaia di lavoratori” riversarsi in interi piani di edifici. Dice che nei primi giorni della pandemia, i centri di truffa furono chiusi. Ma ora sono tornati a pieno regime, con i truffatori che si spacciano per funzionari fiscali e impiegati di banca, convincendo ignari canadesi a pagare o rischiare gravi conseguenze.

Lo schema dell’investigatore bancario è ora uno dei più prolifici, una truffa resuscitata del passato, con il Canadian Anti-Fraud Center che riporta almeno 3 milioni di dollari rubati ai canadesi in un 2020 già buio.

“Con tutto quello che sta succedendo nel mondo e la pandemia … ci distraggiamo o pensiamo che sia reale”, ha detto Ryan Duquette, un investigatore di crimini informatici con sede nell’area di Toronto.

I truffatori, che dal 2017 hanno triplicato la loro interpretazione illegale della truffa degli investigatori bancari, incutono “molta paura” nei loro bersagli, dice Duquette.

“Se non ascolti cosa [they’re] dicendo in questo momento, perderai qualcosa. Perderai il tuo conto in banca. Sarà chiuso. Perderai soldi. “

GUARDA | I centri truffa sono tornati a pieno regime, prendendo di mira i canadesi come Ahmed:

Come puoi tenere i tuoi soldi al sicuro? È un’altra truffa telefonica che prende di mira i canadesi: gli impostori che si fingono investigatori di banche in cerca del tuo aiuto e denaro. La nostra indagine ci porta in India per vedere come i truffatori utilizzano la pandemia di coronavirus a proprio vantaggio. Sentiamo anche un informatore, che ci dice quanto sia facile avviare un centro truffe. 8:15

Malato di cancro derubato per $ 27.100

Ahmed, un malato di cancro sulla sessantina, ha preso in prestito denaro per pagare i truffatori, un debito che potrebbe sopravvivere a lui.

“Ci ha sconvolti entrambi”, ha detto Ahmed di se stesso e di sua moglie.

È anche preoccupato che farsi avanti possa mettere a rischio la sicurezza della sua famiglia, quindi Mercato non sta usando il suo nome completo.

Quando il suo telefono ha squillato quest’inverno, la chiamante si è identificata come investigatrice della Royal Bank of Canada. Ha avvertito Ahmed che la sua carta di credito era stata compromessa e la sua identità era stata rubata.

E, dice Ahmed, ha affermato che “forse sono coinvolte anche persone all’interno di RBC”.

Ahmed dice di aver ricevuto una chiamata da qualcuno che affermava di essere un investigatore di RBC, che lo avvertiva che la sua identità era stata compromessa e lo indirizzava ad acquistare carte regalo per rintracciare i truffatori. (CBC)

Ahmed e sua moglie avevano appena guardato un programma televisivo su una coppia nel loro quartiere di Brampton, Ontario, che aveva davvero perso la casa dopo che i ladri avevano duplicato le loro identità ed erano riusciti a ipotecare la loro proprietà, rubando i soldi.

Ha reso Ahmed, un uomo in pensione originario dell’India stesso, ancora più vulnerabile al piano dei truffatori.

Il truffatore ha ordinato ad Ahmed di acquistare carte regalo, che ha spiegato che sarebbero state legate ai presunti ladri, e quindi avrebbero aiutato a rintracciare chi fossero.

A questo punto, molti di coloro che ricevono una tale chiamata sarebbero scettici. Per Ahmed, questo era un abile professionista che “aveva una risposta per tutto”. Ha anche detto di avere informazioni, il che la faceva sembrare più convincente.

Ahmed ha acquistato oltre $ 27.000 in buoni regalo nel disperato tentativo di intrappolare i truffatori che pensava avessero rubato la sua identità. (CBC)

Ha affermato di avere il suo nome, numero di casa, indirizzo, alcune informazioni bancarie e altro ancora, informazioni che spesso vengono ottenute da elenchi di contatti raccolti a volte da aziende legittime che i truffatori acquistano per pochi centesimi per nome.

L’ID chiamante di Ahmed indicava il suo numero come uno associato alla vera banca reale, probabilmente il risultato della tecnologia di spoofing delle chiamate che consente ai truffatori di apparire come se stessero chiamando da un numero di telefono specifico.

Lo convinse, alimentando la sua paura di perdere la sua casa.

Anche in mezzo a una pandemia, i centri truffa sono in piena espansione

L’India ha una delle industrie di tecnologia dell’informazione e call center più sofisticate e sviluppate al mondo. Ha creato una pletora di esperti di lingua inglese sottodipendenti, una piccola percentuale dei quali è stata reclutata da operatori malvagi.

Vengono pagati una percentuale del furto. I bravi guadagnano più soldi in una notte di quanto potrebbero guadagnare in un mese in un’attività legittima.

E, sottolinea Jayesh Dubey, è semplice entrare nel business delle truffe.

“Ti dirò quanto sarebbe facile”, ha detto Dubey. “Comprerò cinque sistemi, laptop, un computer server, assumerò cinque persone, comprerò contatti … con due dollari, ottengo 100 nomi”.

Dice che ci vorrebbero solo pochi giorni per essere operativi.

E non hai nemmeno più bisogno dello spazio per l’ufficio. Qualsiasi luogo con accesso a Internet funziona e l’India è altamente connessa. Alcuni centri di truffa si sono trasferiti in appartamenti residenziali, rendendoli praticamente impossibili da rilevare o fermare, anche inavvertitamente con i blocchi COVID.

Perché le banche non segnalano transazioni insolite?

Ahmed non aveva mai fatto nulla di simile prima, prelevando $ 27.100 dalle sue carte di credito e dalla sua linea di credito in quattro giorni, inviando tutto a quello che in seguito avrebbe scoperto essere un truffatore d’oltremare.

Ha ritirato di persona oltre la metà del denaro presso una filiale della RBC.

Nel Regno Unito, il personale è specificamente formato per rilevare i segnali di allarme di una truffa, come un ritiro insolito. Il personale britannico avviserebbe quindi il cliente che potrebbe essere una potenziale vittima e, in caso di dubbi, chiamerà la polizia per assistere la banca stessa. La polizia quindi aiuterebbe ad accertare se è effettivamente in corso una truffa.

Il protocollo bancario, come è noto, sta ora lavorando per avvisare i clienti e inviare la polizia a un indirizzo di casa quando una transazione insolita sembra essere correlata a una truffa.

Jennifer Ford-Smith, esaminatrice di frode certificata e specialista in materia di antiriciclaggio, afferma che il Canada trarrebbe vantaggio da un approccio simile.

“Quelle truffe continueranno a cambiare”, ha detto, “ma è qui che vogliamo che le banche dicano ai clienti:” Abbiamo già visto questo tipo di cose in passato, in questo regno prima. Se sei costretto a inviare denaro a qualcuno che non hai mai incontrato di persona prima, qualcosa non è in linea qui, facciamo tutti un passo indietro qui e consideriamo se questo è legittimo o no. ‘”

Jennifer Ford-Smith, un investigatore di frodi certificato, afferma che le banche dovrebbero avvisare i clienti di potenziali truffe e il personale in prima linea dovrebbe essere addestrato per individuare potenziali vittime di frodi durante le transazioni. (CBC)

La Canadian Bankers Association, che rappresenta le grandi banche canadesi, ha detto che il personale “è addestrato a porre domande approfondite se un cliente effettua una transazione insolita”, ma che i clienti hanno sempre il diritto di “accedere al proprio denaro”.

RBC ha un avviso dettagliato di frode sul suo sito web e, in una dichiarazione, la banca ha detto che impiega “sistemi di monitoraggio e controlli sofisticati 24 ore su 24” e può “contattare proattivamente i nostri clienti”.

Sebbene RBC non abbia risposto direttamente alle affermazioni di un truffatore che si atteggiava a rappresentante di una banca, ha detto Mercato esamina “ogni caso di potenziale frode o transazioni non autorizzate caso per caso e prende[s] tutti i fatti e le informazioni rilevanti in considerazione prima di prendere una decisione. “

Ahmed, che non aveva mai ritirato così tanto in una volta o effettuato un prelievo così consistente sulle sue carte di credito o sulla sua linea di credito, dice che nessuno in banca ha offerto alcun avvertimento.

RBC ha anche affermato che i suoi clienti “devono prendere precauzioni … e adottare misure aggiuntive per assicurarsi di avere a che fare con una fonte attendibile quando trasferiscono o ricevono fondi”.

Le banche devono fare di più, dice la vittima

Sebbene Ahmed riconosca il proprio ruolo nel diventare una vittima, crede che l’approccio della banca non riesca a proteggere i risparmi di una vita dei clienti vulnerabili.

“Prima di tutto la responsabilità va alla banca stessa”, ha detto.

Mentre le banche avvertono regolarmente i clienti di potenziali attività fraudolente sulle loro carte di credito, monitorate da sofisticati algoritmi che identificano acquisti insoliti, gli esperti dicono che non c’è la stessa enfasi sui prelievi di grandi dimensioni e fuori dal comune da parte dei clienti da conti di risparmio e linee di credito.

Mentre Ahmed si assume la responsabilità di essere vittima di una truffa, dice che la banca avrebbe dovuto individuare le transazioni insolite che stava facendo e lo ha avvertito. (CBC)

Ryan Duquette, l’investigatore sul crimine informatico, afferma che “c’è una certa responsabilità per le banche”, mentre osserva che gli istituti finanziari gestiscono migliaia di transazioni di grandi dimensioni ogni giorno.

Sottolinea che le banche dovrebbero istruire i propri clienti e raccomanda alle banche di collaborare con la polizia “per assicurarsi che queste cose possano essere indagate e quindi forse portare alcuni di questi criminali alla giustizia più rapidamente”.

Ahmed riconosce che i suoi stessi errori hanno avuto un ruolo nel diventare una vittima, ma crede che le grandi istituzioni finanziarie abbiano il dovere di prendersi cura dei loro clienti più vulnerabili.

Lo ha detto la Canadian Bankers Association Mercato:Le banche in Canada analizzano costantemente l’orizzonte delle minacce alla ricerca di frodi finanziarie e truffe dirette ai clienti e fanno di tutto per proteggere e supportare i clienti colpiti da attività non autorizzate. Il settore bancario non è solo coordinato nella condivisione di informazioni su tipi e tattiche di frode in continua evoluzione, ma lavora anche a stretto contatto con le forze dell’ordine in tutto il paese per scambiare intelligence e migliorare i flussi di informazioni “.

Jennifer Ford-Smith, l’esaminatore di frodi, ha detto che i clienti le cui banche non li hanno avvertiti tra i segni di una truffa dovrebbero fare domande difficili.

“La reputazione della banca è in gioco”, ha detto Ford-Smith. “I clienti devono considerare, hanno davvero bisogno di considerare, se tornare indietro e chiedere alla banca che tipo di aiuto è disponibile lì perché queste persone sono vittime e ha cambiato completamente le loro vite”.

  • Guarda gli episodi completi di Marketplace su CBC Gem, il servizio di streaming della CBC.

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