Fon Yönetim Ücreti Nedir? Fon Toplam Gider Oranı Nedir?
Fon Yönetim Ücreti Nedir?
- Fon Yönetim Ücreti (FYÜ), yatırım yaptığınız fonun yöneticisi tarafından günlük olarak kesilen ücrettir.
- Yatırım yaptığınız fon izahnamesinin 7.1.2. bölümünden ücreti öğrenebilirsiniz.
- Günlük olarak tahsil edilir ve fon fiyatına yansıtılır.
- Genellikle yıllık %0.5 ile %4 arasında bir orandır.
- Yıllık yaklaşık %2 yönetim ücreti, günlük olarak hesaplandığında %0.00548(yüzbinde 5.5) civarı bir oran yapmaktadır.
- Yıllık % 2 oran için örnek: 1000 TL’lik fon aldınız, fonun içerisinde yer alan varlıkların değeri hiç değişmediğini varsayarsak, sizden kesilecek FYÜ günlük sadece 5 kuruş civarıdır.
Fon Toplam Gider Oranı Nedir?
- Yatırım fonlarında daha önce vergi ve yönetim ücretinden bahsetmiştik. Şimdi de toplam gider oranından bahsedeceğiz.
- Yatırım fonları bizlerden aldıkları paralarla piyasalarda işlem yaparak bize kar sağlamaya çalışırlar. Tabii piyasalarda bu işlemleri yaparken komisyon ödemesi gerçekleştirirler. Yabancı ve yerli hisse senedi alım satım komisyonu, repo-ters repo için komisyon vb.
- Yatırım fonları işlem hacimleri genellikle yüksek olduğu ve kurumsal anlaşmaları gereği bu komisyonları bireysel yatırımcılardan çok daha uygun oranlardan gerçekleştirirler.
- Fon izahnamesinin 7.1.1 bölümünde fon üst gider oranı belirlenmektedir. Bu oran fon yönetim ücreti içinde dahil olmak üzere fonun toplam varlığından kendi masraflarını ödeyebilmesi için belirlenmiş orandır.
- Bu giderler günlük olarak fon fiyatına yansıtılır. Ekstra bir kesinti uygulanmaz. Her 3 ayda bir SPK bu oranlara uyulup uyulmadığını denetlemektedir.
